Loňský rok byl úspěšný pro investory globálních akciových podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny, stejně tak pro investory ČS nemovitostního fondu od REICO České spořitelny, kteří si připsali atraktivní výnosy.
Nejúspěšnější byly fondy zaměřené na globální vyspělé trhy. Akciový podílový fond Top Stocks ke konci roku 2014 zhodnotil svůj majetek o 21,83 % a jeho pětiletá výkonnost dosáhla 18,37 % p. a. ČS nemovitostní fond loni zhodnotil prostředky klientů o 3,6 %. Pro letošní rok Česká spořitelna očekává větší zájem o produkty investičního charakteru, vzhledem k nízkým úrokovým sazbám na vkladových produktech.
„Letošní rok bude ve znamení velmi nízkých úrokových sazeb, tradiční bankovní produkty tak nenabídnou zajímavé zhodnocení peněžních prostředků. Dlouhodobě funkčním receptem tak zůstává investice do širšího portfolia finančních aktiv, ideálně smíšených fondů. Investor v nich může profitovat z pozitivního vývoje ať už na akciových trzích, případně dalších segmentech finančních trhů,“ říká Martin Šmíd, portfoliomanažer ISČS.
Dobrý rok měly také smíšené fondy. Během loňského roku vzrostl majetek nejméně rizikového ISČS smíšeného fondu Konzervativního mixu o 7,86 mld. Kč a dosáhl tak více jak 13 mld. Kč ke konci roku. Dařilo se ale i dluhopisovým fondům, především díky pokračujícímu poklesu výnosů státních dluhopisů. Do budoucna však nelze předpokládat stejně pozitivní vývoj. Největší dluhopisový fond ISČS Sporobond vloni vzrostl o 6,38 %. Podílový fond High Yield v posledních 3 letech vykázal zhodnocení 9,21 % p.a. a zvítězil v 5. ročníku analýzy českého investičního trhu Investice roku 2014 v kategorii Progresivní dluhopisový fond 2014. Soutěž pořádá společnost Fincentrum a ekonomický měsíčník Forbes. Fond investuje především do rizikovějších korporátních dluhopisů a je vhodný pro investory, kteří hledají zhodnocení na dluhopisových trzích a akceptují výkyvy kurzu.
Výkonnost vybraných podílových fondů v % k 31. 12. 2014
