Revolut oznámil, že svým zákazníkům v Česku zpřístupňuje fondy zaměřené na soukromé trhy, a přináší jim tak investiční příležitosti, dosud dostupné především institucionálním investorům. Na Slovensku a v České republice je tato nabídka k dispozici od 31. července 2026.
Nová nabídka poskytne zkušeným investorům s dlouhodobým investičním horizontem přístup k rostoucímu segmentu soukromých trhů. Přímo v aplikaci Revolut budou moci diverzifikovat svá portfolia prostřednictvím fondů investujících do private equity, private credit a infrastruktury, které spravují čtyři z předních světových investičních společností.
Revolut propojuje individuální investory s předními světovými správci fondů
Soukromé trhy tradičně využívali především institucionální investoři, kteří jejich prostřednictvím usilovali o dlouhodobý růst a širší diverzifikaci portfolia. Vysoké minimální investice, často přesahující 100 000 eur, složitá administrativa a obtížně předvídatelné výzvy k vložení dalšího kapitálu však znamenaly, že tyto potenciálně výkonné třídy aktiv byly pro většinu individuálních investorů nedostupné. Výjimku představovali zejména velmi majetní klienti.
Revolut to nyní mění. Výrazně snižuje překážky vstupu a přibližuje strategie institucionálních investorů běžným investičním portfoliím. S investováním jsou spojeny poplatky, například poplatky za správu fondu nebo výkonnostní poplatky. Díky strategickým distribučním dohodám se společnostmi Apollo, Ares, Hamilton Lane a Partners Group získají uživatelé Revolutu přístup k vybraným fondům soukromých trhů spravovaným těmito předními investičními společnostmi.
Tyto společnosti spravují kapitál penzijních fondů, státních investičních fondů a dalších institucionálních investorů po celém světě. Dohromady spravují nebo mají pod dohledem aktiva v hodnotě více než 2,8 bilionu amerických dolarů.
Každý fond posuzuje interní tým Revolutu, který se zaměřuje na jeho investiční strategii, historické výsledky, provozní odolnost a schopnost obstát v různých fázích hospodářského a tržního cyklu. Díky tomuto procesu může Revolut na své platformě nabídnout pečlivě vybranou nabídku fondů.
Strukturovaný přístup prostřednictvím rámce ELTIF 2.0
Fondy dostupné na platformě Revolut jsou strukturovány v souladu s evropským rámcem ELTIF 2.0, tedy pravidly pro evropské fondy dlouhodobých investic. Tradiční investiční produkty zaměřené na soukromé trhy zpravidla vyžadují uzamčení kapitálu na několik let a jsou spojeny se složitou správou peněžních prostředků, což může oddálit potenciální výnosy. Platforma Revolut naproti tomu nabízí přístup k evergreen fondům ELTIF 2.0, které mohou investovaný kapitál od prvního dne zapojit do již existujícího a aktivně spravovaného portfolia.
Rámec ELTIF 2.0 zavádí pravidelná likviditní okna, během nichž mohou investoři za stanovených podmínek požádat o odkup své investice. Tyto fondy však i nadále představují ze své podstaty nelikvidní investice. Odkup podílů není zaručen a může podléhat omezením, dočasnému pozastavení nebo dalším podmínkám stanoveným pravidly konkrétního fondu. Také podkladová aktiva jsou svou povahou nelikvidní.
Fondy jsou proto určeny zejména dlouhodobým investorům s investičním horizontem v řádu několika let, kteří nepotřebují mít ke svému kapitálu okamžitý přístup a jsou připraveni držet investici dlouhodobě. Investice do fondů ELTIF by měla představovat pouze menší část celkového investičního portfolia investora.
Rolandas Juteika, ředitel oddělení Wealth and Trading pro Evropský hospodářský prostor ve společnosti Revolut, uvedl: „Soukromé trhy byly dlouho chybějící třídou aktiv v portfoliu průměrného investora. Ne proto, že by o ně investoři neměli zájem, ale protože k nim neměli přístup. Díky spolupráci se společnostmi, jako jsou Apollo, Ares, Hamilton Lane a Partners Group, tuto situaci zásadně měníme.
Nejde pouze o nabídku nižších vstupních investic. Naším cílem je poskytnout uživatelům nástroje, které jim umožní dlouhodobě vytvářet propracovanější, diverzifikovanější a odolnější portfolia. Tyto fondy jsou záměrně navrženy pro trpělivý kapitál, což odpovídá skutečné povaze soukromých aktiv. Věříme, že pomohou vyrovnat podmínky mezi běžnými investičními portfolii a strategiemi institucionálních investorů na soukromých trzích.“
Revolut nabízí přímo v aplikaci širokou škálu investičních možností, včetně akcií z USA a Evropského hospodářského prostoru, ETF, fondů peněžního trhu, dluhopisů, služby Robo-Advisor a CFD. Platforma je určena pro všechny typy zákazníků a umožňuje jim nastavit si automatické investiční plány do ETF bez provize nebo využít službu Robo-Advisor, která pro ně vytvoří a spravuje vhodné portfolio. Všem zákazníkům je k dispozici také webová obchodní platforma na adrese https://invest.revolut.com/.
Dostupnost konkrétních fondů se liší v závislosti na jurisdikci. Informace o dostupných investičních příležitostech naleznete v aplikaci Revolut.
Fondy soukromých trhů s sebou nesou významná rizika, včetně nelikvidity, ztráty kapitálu a složitosti. Ve srovnání s veřejně obchodovanými aktivy, jako jsou akcie nebo ETF, mají omezenou likviditu. Tyto produkty nemusejí být vhodné pro všechny retailové investory.
Dostupnost produktů a správců fondů se liší v závislosti na jurisdikci a podléhá místním právním a regulatorním omezením. Konkrétní fondy nebo jejich správci nemusejí být dostupní uživatelům ve všech zemích. Proces výběru fondů společností Revolut neodstraňuje investiční riziko.
Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Hodnota investic může růst i klesat. Výnosy mohou být ovlivněny pohyby směnných kurzů. Investovaný kapitál je vystaven riziku.
Před investováním si přečtěte příslušný dokument s klíčovými informacemi a ujistěte se, že daný produkt odpovídá vašim investičním cílům, finanční situaci a toleranci k riziku. Uplatňují se smluvní podmínky a poplatky. Pouze pro osoby starší 18 let.
Další informace naleznete v obchodních podmínkách Revolutu pro investiční služby, v přehledu často kladených otázek týkajících se poplatků a v popisu investičních rizik.
Investiční služby v Evropském hospodářském prostoru poskytuje společnost Revolut Securities Europe UAB, identifikační číslo společnosti 305799582, se sídlem Konstitucijos ave. 21B, Vilnius, Litevská republika, LT-08130. Jde o investiční společnost, která má oprávnění k činnosti a podléhá dohledu Litevské centrální banky. Tyto informace nepředstavují investiční poradenství, doporučení ani nabídku k přijetí investičního rozhodnutí a jsou poskytovány pouze pro informační účely. Revolut Securities Europe UAB vystupuje jako subdistributor fondů, které jsou zpřístupňovány prostřednictvím společnosti Allfunds Bank, S.A.U.
